Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), 2027 yılında yapılacak AB çapındaki banka stres testlerine ilk kez iklim risklerini dahil etmeyi planlıyor. Yeni uygulama, bankaların iklim değişikliğinin yaratabileceği finansal etkiler karşısındaki dayanıklılığını daha kapsamlı şekilde ölçmeyi amaçlıyor.
Avrupa Birliği bankacılık sektörünün dayanıklılığını test etmek için düzenli olarak gerçekleştirilen stres testlerinde önemli bir değişikliğe hazırlanıyor. Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), 2027 yılında yapılacak AB genelindeki stres testlerine iklim risklerini de entegre edecek yeni bir metodoloji üzerinde çalıştığını açıkladı. Bu kapsamda bankaların yalnızca ekonomik durgunluk, işsizlik veya piyasa dalgalanmaları gibi geleneksel risklere karşı değil, iklim değişikliğinin yol açabileceği risklere karşı da ne kadar hazırlıklı olduğu değerlendirilecek.
Yeni çerçevede, karbon yoğun sektörlerde yaşanabilecek dönüşüm süreçlerinin bankaların kredi portföyleri üzerindeki etkileri ile sel, kuraklık ve aşırı hava olayları gibi fiziksel iklim riskleri incelenecek. Ayrıca gayrimenkul varlıklarının iklim kaynaklı değer kayıpları da değerlendirmeye dahil edilecek. EBA, iklim risklerinin ilk aşamada ayrı bir modül olarak ele alınacağını ve sonuçların bankaların sermaye yeterliliği hesaplamalarını doğrudan etkilemeyeceğini belirtti. Ancak bu adımın, iklim risklerinin gelecekte bankacılık denetim süreçlerine daha güçlü şekilde entegre edilmesinin önünü açması bekleniyor. Öte yandan kurum, 2027 stres testlerinde raporlama yükünü azaltmayı da hedefliyor. Yeni metodolojiyle veri taleplerinin önemli ölçüde azaltılması ve sürecin daha sade hale getirilmesi planlanıyor. Uzmanlara göre EBA’nın bu hamlesi, iklim değişikliğinin finansal sistem üzerindeki etkilerinin artık çevresel bir konu olmanın ötesine geçerek doğrudan bir finansal risk unsuru olarak görüldüğünü ortaya koyuyor. Bankaların kredi verme, yatırım ve risk yönetimi kararlarında iklim faktörlerinin giderek daha belirleyici hale gelmesi bekleniyor.
